本网江苏讯（通讯员 张俊杰 成鑫钰）近日，中国建设银行南通平潮支行凭借专业的风险甄别能力、果断的资金管控举措以及高效的警银联动机制，成功拦截一起涉案金额达 188999 港元的跨境电信诈骗案件，及时守护了老年客户的资金安全，以实际行动筑牢金融反诈防护屏障，为辖区金融秩序稳定添砖加瓦。

2 月 6 日，建行南通平潮支行工作人员在办理一笔境外汇款退回业务时，发现了诸多反常之处。该笔退款金额为 188999 港元，收款人为一名 1957 年出生的离退休人员，如此大额的跨境资金交易，与客户的年龄、职业及日常结算习惯存在明显偏差，立刻引起了工作人员的高度警惕。

为核实交易真实性，工作人员第一时间尝试联系客户，但数日内多次致电均遭遇阻碍，仅成功与客户短暂通话两次。更令人心生疑虑的是，客户在通话中竟表示 “不知道账户内资金情况，且账户非本人使用”，此番反常表述让工作人员判定，客户极有可能已遭受电信诈骗并被诈骗分子控制。

情况紧急，支行当即采取行动：一方面迅速将相关情况上报上级行，同时对该笔资金实施内部挂账管控，暂不办理入账手续，从源头守住资金安全底线；另一方面，支行立即启动警银联动应急机制，将掌握的可疑线索第一时间推送至属地公安机关，请求协同处置。

接到线索后，公安机关快速响应、高效行动，仅用两小时便成功找到涉案客户。经现场核实确认，该客户正遭遇冒充公检法的跨境电信诈骗，因受到诈骗分子的胁迫，才刻意拒接外部来电，并在与银行工作人员沟通时作出不实表述。

在排除所有资金风险后，建行南通平潮支行工作人员按照规范业务流程，迅速将这笔近 19 万港元的资金安全退回客户账户。事后，客户对银行工作人员的专业素养与高度负责的态度，以及警银双方的快速联动、高效处置深表感谢，为保障资金安全，该客户还专程前往网点，办理了资金结汇及定期存款业务。

此次成功堵截跨境电信诈骗，是建行南通平潮支行深化反诈工作、筑牢金融防护网的生动实践，其背后离不开三大关键举措：一是常态化强化风险识别能力，对各类异常交易坚持从严核查、及时预警，不让可疑交易 “蒙混过关”；二是规范化落实可疑交易处置流程，面对风险果断采取挂账管控等措施，精准阻断诈骗资金链条；三是深度化推进警银联动协作，与公安机关建立信息共享、快速响应、协同作战的工作机制，形成反诈合力。

下一步，建行南通平潮支行将继续坚守 “金融为民” 的初心使命，持续加强反诈宣传普及与日常资金风险排查工作，不断深化与公安机关的联动协作，以更严格的标准、更扎实的举措、更高效的服务，全方位守护客户的 “钱袋子”，切实履行金融机构的社会责任，为维护辖区金融安全与社会稳定贡献更多建行力量。